Redegørelse om inspektion i Facit Bank

Derfor stiller vi dig spørgsmål

Vi har som bank et medansvar for at bekæmpe økonomisk kriminalitet i vores samfund. Det indebærer, at vi skal kende og forstå vores kunder og deres ageren. Vi skal derfor kende dig som person, men også dit formål med at etablere et kundeforhold hos os og dit forventede brug af vores ydelser.

Vi er forpligtiget til at indhente diverse oplysninger om dig og din formue. Vi kan derfor efterspørge oplysninger og dokumenter såsom kopi af dit pas, kørekort, salgsaftaler, lønsedler, lejekontrakter, slutsedler, kontoudskrifter, dokumentation for arv eller gaver, pensions- eller forsikringsudbetalinger mv. og stille dig en række spørgsmål om, hvordan du er tilkommet din formue.

Når vi stiller spørgsmålene, er det ikke, fordi vi mistænker dig for noget. Vi er dog pålagt at have et godt kendskab til alle vores kunder og vores kunders adfærd, så vi kan reagere, hvis der er noget, der ikke stemmer overens med vores kunders sædvanlige mønstre. Vi har fuld forståelse for, at det kan virke grænseoverskridende at skulle sende disse personlige oplysninger, men oplysningerne behandles fortroligt og er et vigtigt bidrag i den fælles indsats mod økonomisk kriminalitet.

Den nærmere lovregulering om vores forpligtelser findes i hvidvaskloven, som fastslår, at vi skal kende vores kunder og deres adfærd samt at spørge ind til vores kunders mønstre og behov.

Ønsker du at få yderligere information om reglerne og finde svar på de ofte stillede spørgsmål, kan du læse mere på Finanstilsynets hjemmeside.

Du er naturligvis også velkommen til at kontakte os, hvis du har spørgsmål.

FAQ

Hvorfor skal jeg svare på personlige spørgsmål om mig og min økonomi?

Vi har som bank fokus på at bekæmpe økonomisk kriminalitet. Det kan vi kun, hvis vi kender vores kunder og vores kunders adfærd. Derfor er vi nødt til løbende at række ud til vores kunder for at få nye oplysninger og dokumenter samt for at sikre, at vores oplysninger er retvisende og opdaterede.

Er det nødvendigt, at jeg svarer på disse spørgsmål?

Ja, det er nødvendigt, at du besvarer vores spørgsmål og sender den dokumentation, vi efterspørger. Det vil give os de bedste forudsætninger for at passe på vores kunder og styrke indsatsen mod økonomisk kriminalitet.

Hvorfor skal jeg svare på de spørgsmål og indsende dokumentation, når der er tale om et lille beløb?

Vi forstår godt, at det kan virke lidt voldsomt, at du skal indsende oplysningerne og dokumentationen, når det drejer sig om et lavt beløb. Vores forpligtelse til at have et godt kendskab til vores kunder er dog uafhængigt af beløbets størrelse, og vi er derfor nødt til at bede om oplysningerne og dokumentationen uanset beløbets størrelse.

Hvorfor skal jeg indsende dokumentation for overførsler til min indlånskonto?

Vi har som bank fokus på at bekæmpe økonomisk kriminalitet, og det kan vi kun, hvis vi kender vores kunder, deres adfærd og deres økonomi. Vi vil derfor bede dig om at oplyse, hvor pengene, som overføres til din indlånskonto, kommer fra.

Konkret betyder det, at vi har behov for dokumentation, som viser, at det beløb, du har indsat eller ønsker at indsætte, har været til rådighed på din konto i forbindelse med overførslen til os. Det er en standardprocedure, som alle banker beder om, og som er med til at sikre, at transaktioner er gennemført på lovlig vis. Dokumentationen kan være fremsendelse af kontrakter, salgsaftaler, bankudskrifter mv.

Hvorfor skal jeg svare på de samme spørgsmål igen?

Vi skal sikre, at vores oplysninger er opdaterede og retvisende, og vi vil derfor jævnligt række ud til vores kunder for at sikre, at vi har de rigtige oplysninger på vores kunder.

Jeg er lidt tilbageholdende med at sende oplysningerne til jer, da de indeholder personfølsomme oplysninger. Er det sikkert at sende oplysningerne til jer?

Vi passer selvfølgelig godt på dine oplysninger. Det er helt afgørende for os, at du som kunde kan have tillid til, at dine oplysninger behandles fortroligt. Det sikrer vi ved at overholde de strenge krav i lovgivningen, der har til formål at sikre, at banker passer godt på kundernes persondata. Vi vil venligst bede dig om at sende dine oplysninger til os via din Netbank, da det sikrer, at dine oplysninger kommer direkte ind i din personlige mappe.

Du kan læse nærmere om, hvordan vi behandler dine personoplysninger ved at trykke på dette https://facitbank.dk/privatlivspolitik/

Mistænker I mig for noget?

Nej, vi mistænker dig ikke for noget. For at vi kan reagere, hvis der sker noget uventet, er vi dog nødt til at kende vores kunder og vores kunders sædvanlige mønstre. På den måde kan vi reagere hurtigt og effektivt, hvis der sker noget usædvanligt.

Stiller alle banker og finansieringsinstitutter de her spørgsmål?

Ja, alle finansieringsinstitutter og banker er underlagt de samme regler. Alle finansieringsinstitutter og banker er derfor forpligtet til at stille spørgsmål til deres kunder om deres personlige forhold, deres økonomi mv.

Hvad sker der, hvis jeg ikke besvarer jeres spørgsmål eller sender dokumentation?

Vi har alle et ansvar for at bekæmpe økonomisk kriminalitet, og det indebærer en fælles indsats fra såvel os som vores kunder. Vi har derfor en forventning om, at vores kunder også ønsker at bidrage til bekæmpelsen af økonomisk kriminalitet ved at besvare vores spørgsmål og fremsende dokumentationen.

Indsatsen mod økonomisk kriminalitet vægtes meget højt, og hvis du ikke besvarer vores henvendelser, kan det derfor have betydning for dit fremtidige samarbejde med os.